Roteiro de Anamnese

Guia estruturado para conduzir reuniões de planejamento financeiro com leads

Progresso da Reunião

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1. Apresentação e Quebra-Gelo

Estabelecer rapport e criar ambiente confortável

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Agradecer pela presença e disponibilidade

Apresentar-se brevemente e explicar o propósito da reunião

Perguntar como está o dia do cliente

Explicar a estrutura da reunião (duração estimada: 45-60 min)

2. Situação Financeira Atual

Compreender o panorama financeiro completo

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Renda mensal (salário, rendas extras, investimentos)

Despesas fixas mensais (moradia, alimentação, transporte, saúde)

Despesas variáveis (lazer, vestuário, outros)

Dívidas existentes (cartão, empréstimos, financiamentos)

Patrimônio atual (imóveis, veículos, investimentos)

Reserva de emergência (valor atual e meses de cobertura)

3. Objetivos e Sonhos Financeiros

Identificar metas de curto, médio e longo prazo

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Curto prazo (até 1 ano): viagens, compras, quitação de dívidas

Médio prazo (1-5 anos): carro, reforma, educação

Longo prazo (5+ anos): aposentadoria, imóvel, independência financeira

Priorizar objetivos (qual é o mais importante?)

Valores estimados para cada objetivo

Prazos desejados para alcançar cada meta

4. Comportamento e Hábitos Financeiros

Entender padrões e desafios comportamentais

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Como costuma controlar suas finanças atualmente?

Quais são os maiores desafios financeiros enfrentados?

Há compras por impulso ou gastos que geram arrependimento?

Como lida com imprevistos financeiros?

Qual é o nível de conhecimento sobre investimentos?

Já tentou fazer planejamento financeiro antes? O que funcionou/não funcionou?

5. Contexto Familiar e Profissional

Compreender o contexto de vida do cliente

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Estado civil e dependentes

Situação profissional (CLT, PJ, autônomo, aposentado)

Estabilidade da renda (previsibilidade mensal)

Planos de mudanças profissionais ou familiares

Responsabilidades financeiras com terceiros (pais, filhos)

Seguros contratados (vida, saúde, residencial)

6. Apresentação da Proposta FinPlan

Conectar necessidades identificadas com a solução

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Resumir principais pontos levantados na conversa

Explicar como o FinPlan pode ajudar especificamente

Apresentar funcionalidades relevantes para o caso do cliente

Mostrar planos disponíveis (Semestral R$ 99 / Anual R$ 179)

Destacar benefícios: IA, dashboard, metas, importação automática

Responder dúvidas e objeções

Próximos passos: enviar proposta por email e agendar follow-up

💡 Dicas para uma Reunião Eficaz

• Escuta ativa: Faça perguntas abertas e deixe o cliente falar confortavelmente

• Empatia: Demonstre compreensão genuína pelos desafios financeiros do cliente

• Sem julgamentos: Crie ambiente seguro para o cliente compartilhar sua situação real

• Anotações: Registre informações importantes para personalizar a proposta

• Próximos passos: Sempre termine com ações claras e prazo para follow-up